顧客本位の業務運営宣言（FD 宣言）

1. 基本方針（原則1・2）

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当社は、お客様の最善利益を追求し、安心と信頼を提供することを使命とします。金融庁の「顧客本位 の業務運営に関する原則」に基づき、業務ルール・プロセスを継続的に改善し、その成果をKPI として 公表します。

【原則1：方針の策定・公表】
【原則2：お客様の最善利益の追求】】

2. 利益相反の管理（原則3）

当社は、お客様の利益を不当に害することがないよう、利益相反の可能性を適切に把握・管理します。 保険商品の選択にあたっては、お客様にとってのベストプラクティスを追求し、手数料本位の判断に陥らないことを徹底します。

【原則3：利益相反の適切な管理】

3. 手数料等の明確化（原則4）

当社は保険会社から代理店手数料を受け取っておりますが、これはお客様が直接負担するものではありません。なお、その支払体系は、保険会社ごとに当社の業務品質やお客様本位の取組状況を評価する仕組みに基づいております。

【原則4：手数料等の明確化】

4. 情報提供の充実（原則5）

当社は、商品・サービスに関する重要な情報を、お客様に分かりやすく、簡潔に提供します。専門用語の解説や比較可能な情報を整備し、お客様の理解を支援します。

【原則5：重要な情報の分かりやすい提供】

5. お客様にふさわしいサービス提供（原則6）

当社は、お客様の知識・経験・資産状況・目的に応じて、適切な商品・サービスを提供します。
お客様属性に応じた説明責任を果たし、過度な販売を防止します。

【原則6：お客様にふさわしいサービスの提供】

6. 点検と改善（原則2・7）

当社は、顧客本位の業務運営の実効性を確保するため、KPIについては主観的な評価に依存せず、業務記録・契約データ等に基づき実測および検証が可能な数値指標を選定しています。
また、以下の取組を継続的に実行します。

・代理店自己点検に加え、保険会社やその他機関による点検を受け、業務運営の適正性を確認します。

・点検結果やお客様からの苦情・ご意見を起点に改善を行い、改善内容は業務ルール・プロセスに反映します。

・KPI は定期的に測定し、公表します。

改善関連KPI

・改善事例の公表件数（年5件以上）

・保険会社の実施するNPS アンケート回答率（年間累計10%）

・点検指摘事項の改善完了率（80％以上）

・資格者取得者数（損保トータルプランナー3名、生保トータルライフコンサルト2名）

【原則2：お客様利益の追求】

【原則7：従業員に対する適切な動機づけの枠組み】

7. 研修の実施と公表（原則7）

当社は、全社員（募集人・職員）を対象に、顧客本位の業務運営に関する研修を定期的に実施します。

研修テーマと参加人数をKPIとして設定し、毎年度公表します。研修は、適合性原則、意向把握、比較推奨、アフターフォロー、個人情報保護、利益相反管理、苦情対応等を含みます。

研修関連KPI

・研修実施回数（年30 回以上）

・参加率（平均75％以上・分母分子の実数）

【原則7：従業員に対する適切な動機づけの枠組み】

8. 継続的な見直し（原則1・補充原則）

・KPI 達成状況を毎年度検証し、必要に応じて目標値や研修内容を見直します。

・社会情勢や法令改正に応じてFD宣言を更新し、改善事例を公開します。

・商品設計・販売プロセスにおいて、お客様利益を確保するプロダクトガバナンスを徹底します。

【原則1：方針の定期的見直し】

【補充原則：プロダクトガバナンス】

9. 公表方法（原則1・5）

・当社ホームページ（2026年度中開設予定）にて、改善事例・研修実施状況・KPI 達成状況を定期的に掲載します。

・公表内容はお客様に分かりやすく、簡潔にまとめます。

【原則1：取組状況の公表】

【原則5：分かりやすい情報提供】

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2026年3月2日
株式会社ワンロータス